Din păcate, avem vești din lumea pariurilor, și nu sunt vești bune. Spreadex, o firmă de pariuri online și destinație de top pentru cei care
Déjà Vu pentru Spreadex
Vă sună familiar? Aceeași companie a plătit 1,36 milioane de lire sterline în 2022 pentru motive practic identice: neefectuarea verificărilor anti-spălare de bani (AML) și ignorarea clienților. Ați crede că și-au învățat lecția, nu-i așa? Dar se pare că nu este așa.
Această ultimă amendă are loc după ce UKGC a analizat cu atenție operațiunile companiei între septembrie 2022 și noiembrie 2023. Și ceea ce au descoperit nu a fost deloc plăcut. Vorbim despre unele greșeli grave care ar fi putut lăsa ușa deschisă pentru bani dubioși și ar fi putut pune în pericol jucătorii vulnerabili.
Spreadex amendată: unde au greșit
UKGC nu a fost subtilă în evaluarea sa, evidențiind o listă de erori care, sincer să fim, par a fi greșeli de începători în domeniul jocurilor de noroc. Se pare că evaluarea riscurilor efectuată de Spreadex a fost complet inutilă. Ei nu au verificat corespunzător diferitele categorii de riscuri, cum ar fi clienții lor, pe ce pariau și cum plăteau. Se pare că au bifat câteva căsuțe și au sperat la ce e mai bun.
Și apoi mai există conceptul „ai încredere, dar verifică”. Spreadex părea să aibă încredere în clienții săi atunci când aceștia îi informau despre modul în care au obținut banii. Au existat depozite mari, iar ei nu au întrebat niciodată „De unde ai obținut toți acești bani?”. Printre deficiențele în materie de combatere a spălării banilor s-a
În alt caz, un client a atins limita zilnică de depunere de 3.340 de douăsprezece ori în decurs de paisprezece zile, iar tot ce a primit au fost patru notificări pop-up care îl avertizau cu privire la această problemă. Este ca și cum s-ar fi așteptat ca problema să se rezolve de la sine, întrucât nu s-a înregistrat nicio intervenție umană.
Opinia autorității de reglementare
John Pierce, șeful departamentului de aplicare a legii al UKGC, a fost categoric. El a declarat că erorile repetate ale companiei sunt „inacceptabile”. El a subliniat că întreprinderile nu se pot baza pe ceea ce le spun clienții despre banii lor. Ele trebuie să pună întrebări și să ia măsuri atunci când ceva nu pare în regulă sau când o persoană ar putea avea nevoie de ajutor.
El a menționat, de asemenea, că au colaborat cu Autoritatea pentru Conduită Financiară pentru a descoperi astfel de probleme.
Ce urmează?
Sancțiunile nu s-au limitat la amenda de 2 milioane de lire sterline. În plus, ei cer Spreadex să angajeze un auditor independent pentru a verifica dacă noile reguli și procese AML funcționează. În esență, este vorba de „Arată-ne că nu trebuie să-ți arătăm”.
Încă unul a căzut, din nou. Nu este vorba doar de aplicarea unei amenzi unei companii cu o sumă mică de bani. Este o demonstrație că UKGC se preocupă cu adevărat de siguranța pariurilor online în Marea Britanie. Este un avertisment că UKGC este dispusă să ia măsuri împotriva celor care încalcă regulile. Mai presus de toate, este menită să protejeze persoanele vulnerabile și să împiedice introducerea banilor proveniți din activități criminale. Această a doua amendă mare aplicată Spreadex într-o perioadă scurtă de timp ar trebui să fie un avertisment pentru întreaga industrie. Nu este suficient să existe reguli pe hârtie; acestea trebuie aplicate și funcționate corespunzător. În caz contrar, autoritatea de reglementare a semnalat că va continua să le pedepsească.
Ce putem învăța din asta? Pentru Spreadex, o lecție valoroasă. Pentru celelalte companii de pariuri online, un avertisment sever: puneți-vă ordine în treburi sau ieșiți din afaceri. UKGC vă supraveghează și este foarte serioasă. Iar pentru noi, pariorii? Un memento că ne place să pariem, dar companiile cărora le încredințăm banii noștri au o sarcină importantă în a-i păstra în siguranță și a asigura corectitudinea.
