Lamentablemente, hay noticias de apuestas, y no son positivas. Spreadex, una empresa de apuestas en línea y uno de los destinos preferidos para quienes apuestan en múltiples deportes, acaba de ser multada con 2 millones de libras por incumplir sus obligaciones de responsabilidad social. Y este no es el primer problema que tienen con la Comisión de Juego del Reino Unido (UKGC).
Déjà vu para Spreadex
¿Te suena familiar? La misma empresa pagó 1.36 millones de libras en 2022 por motivos prácticamente idénticos: no llevar a cabo sus controles contra el lavado de dinero y darle la espalda a sus clientes. Pensarías que habrían aprendido la lección, ¿verdad? Pues parece que no.
Esta última multa llega después de que la UKGC analizara en detalle sus operaciones entre septiembre de 2022 y noviembre de 2023. Y lo que encontraron no fue nada alentador. Estamos hablando de errores graves que podrían haber abierto la puerta a dinero ilícito y puesto en riesgo a jugadores vulnerables.
Spreadex multada: ¿en qué se equivocaron?
La UKGC no se anduvo con rodeos en su evaluación, señalando una lista de errores que, francamente, parecen fallos básicos de “Apuestas 101”. Todo indica que la evaluación de riesgos de Spreadex era completamente inútil. No evaluaron adecuadamente las diferentes categorías de riesgo, como el tipo de clientes, en qué apostaban y cómo pagaban. Simplemente marcaron unas casillas y cruzaron los dedos.
Y luego está el concepto de “confiar pero verificar”. Spreadex parecía confiar ciegamente en sus clientes cuando estos les decían de dónde provenía su dinero. Hubo depósitos de grandes sumas y nunca se preguntaron: “¿De dónde sacaste todo este dinero?”. Entre las fallas contra el lavado de dinero se incluyó un monto de £64,000 depositado por un cliente en un periodo corto. El cliente perdió £50,000 en un solo mes.
En otro caso, un cliente alcanzó el límite diario de depósito de £3,340 doce veces en catorce días, y todo lo que recibió fueron cuatro notificaciones emergentes advirtiéndole del problema. Es como si esperaran que el problema se resolviera solo, ya que no se registró ninguna intervención humana.
La opinión del regulador
John Pierce, jefe de cumplimiento de la UKGC, fue tajante. Declaró que los errores repetidos de la empresa son “inaceptables”. Subrayó que las empresas no pueden confiar únicamente en lo que los clientes les dicen sobre su dinero. Deben hacer preguntas y actuar cuando algo no parece correcto o cuando una persona puede necesitar ayuda.
También señaló que trabajaron junto con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para destapar estos problemas.
¿Qué sigue?
Las sanciones no se detuvieron en la multa de £2 millones. Además, se exige que Spreadex contrate a un auditor independiente para verificar que las nuevas normas y procesos de AML estén funcionando correctamente. Básicamente, es como decirles: “Demuéstrennos que no tenemos que vigilarlos”.
Otra empresa que cae, otra vez. No se trata simplemente de imponer una multa con una cifra que para ellos pueda parecer pequeña. Es una demostración de que la UKGC realmente se preocupa por mantener seguras las apuestas en línea en el Reino Unido. Es una advertencia de que la UKGC está dispuesta a actuar contra quienes infrinjan las normas. Por encima de todo, busca proteger a las personas vulnerables y evitar que se introduzca dinero criminal. Esta segunda gran multa para Spreadex en tan poco tiempo debería ser una señal de alerta para toda la industria: tener normas escritas no es suficiente; hay que aplicarlas y hacer que funcionen. Si no lo hacen, el regulador ha dejado claro que seguirá sancionando.
¿Qué debemos aprender de esto? Para Spreadex, una lección valiosa. Para las demás empresas de apuestas en línea, una advertencia contundente: pónganse en regla o salgan del negocio. La UKGC está vigilando y lo dice en serio. Y para nosotros, los apostadores, un recordatorio de que disfrutamos apostando, pero las empresas a las que confiamos nuestro dinero tienen una gran responsabilidad: mantenerlo seguro y garantizar la justicia en el juego.
