Malheureusement, il y a des nouvelles concernant les jeux d’argent, et elles ne sont pas positives. Spreadex, une société de paris en ligne et destination de choix pour ceux qui parient sur plusieurs sports, vient d’être condamnée à une amende de 2 millions de livres sterling pour avoir manqué à ses obligations en matière de responsabilité sociale. Et ce n’est pas la première fois qu’elle a des problèmes avec la UK Gambling Commission (UKGC).
Déjà Vu pour Spreadex
Cela vous semble familier ? La même société a payé 1,36 million de livres sterling en 2022 pour des raisons pratiquement identiques : non-respect des contrôles anti-blanchiment d’argent (AML) et abandon de ses clients. On pourrait penser qu’elle aurait tiré les leçons de cette expérience, n’est-ce pas ? Mais il semble que ce ne soit pas le cas.
Cette dernière amende fait suite à un examen approfondi de ses activités entre septembre 2022 et novembre 2023 par la UKGC. Et ce qu’elle a découvert n’était pas réjouissant. Il s’agit d’erreurs graves qui auraient pu ouvrir la porte à de l’argent douteux et mettre en danger des joueurs vulnérables.
Spreadex condamné à une amende : où a-t-il commis une erreur ?
La UKGC n’a pas mâché ses mots dans son évaluation, soulignant une liste d’erreurs qui, très franchement, ressemblent à des erreurs de débutant en matière de jeux d’argent. Il semble que l’évaluation des risques de Spreadex ait été complètement inutile. Ils n’ont pas correctement examiné les différentes catégories de risques, telles que leurs clients, ce sur quoi ils pariaient et comment ils payaient. Ils semblent avoir coché quelques cases et espéré que tout se passerait bien.
Et puis, il y a le concept « faire confiance, mais vérifier ». Spreadex semblait faire confiance à ses clients lorsque ceux-ci leur indiquaient comment ils avaient obtenu leur argent. Il y avait des dépôts importants, et ils ne leur ont jamais demandé « D’où vient tout cet argent ? ». Parmi les failles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, on peut citer un dépôt de 64 000 £ effectué par un client sur une courte période. Ce client a perdu 50 000 £ en un seul mois.
Dans un autre cas, un client a atteint la limite quotidienne de dépôt de 3 340 £ douze fois en quatorze jours, et tout ce qu’il a reçu, ce sont quatre notifications contextuelles l’informant du problème. C’est comme si l’entreprise s’attendait à ce que le problème se résolve de lui-même, car aucune intervention humaine n’a été enregistrée.
L'avis de l'autorité de régulation
John Pierce, responsable de l’application de la loi à l’UKGC, s’est montré catégorique. Il a déclaré que les erreurs répétées de l’entreprise étaient « inacceptables ». Il a souligné que les entreprises ne peuvent pas se fier à ce que les clients leur disent au sujet de leur argent. Elles doivent poser des questions et prendre des mesures lorsque quelque chose ne semble pas normal ou qu’une personne a besoin d’aide.
Il a également indiqué qu’ils avaient collaboré avec la Financial Conduct Authority pour mettre au jour ces problèmes.
Et maintenant ?
Les sanctions ne se sont pas limitées à une amende de 2 millions de livres sterling. En outre, elles demandent à Spreadex de faire appel à un auditeur indépendant pour vérifier que les nouvelles règles et procédures en matière de lutte contre le blanchiment d’argent fonctionnent. Il s’agit essentiellement de « nous montrer que nous n’avons pas à vous montrer ».
Une autre entreprise a encore une fois été sanctionnée. Il ne s’agit pas simplement d’imposer une amende à une entreprise avec une petite somme d’argent. C’est une démonstration que l’UKGC se soucie véritablement de la sécurité des paris en ligne au Royaume-Uni. C’est un avertissement que la UKGC est prête à prendre des mesures contre ceux qui enfreignent les règles. Avant tout, cela vise à protéger les personnes vulnérables et à empêcher l’introduction d’argent criminel. Cette deuxième amende importante infligée à Spreadex en peu de temps devrait servir d’avertissement à l’ensemble du secteur. Il ne suffit pas d’avoir des règles sur le papier, elles doivent être appliquées et fonctionner correctement. Si ce n’est pas le cas, l’autorité de régulation a signalé qu’elle continuerait à les sanctionner.
Que devons-nous retenir de cette affaire ? Pour Spreadex, c’est une leçon précieuse. Pour les autres sociétés de paris sportif en ligne, c’est un avertissement sévère : mettez-vous en conformité ou quittez le secteur. La UKGC surveille et elle ne plaisante pas. Et pour nous, les parieurs ? Cela nous rappelle que nous aimons parier, mais que les entreprises à qui nous confions notre argent ont la lourde responsabilité de le garder en sécurité et de garantir l’équité des paris.
