К сожалению, есть новости об азартных играх, и они не позитивны. Spreadex, онлайн-букмекер и лучшее место для тех, кто любит ставить на несколько видов спорта сразу, только что оштрафован на 2 миллиона фунтов стерлингов за невыполнение своих обязанностей по социальной ответственности. И это не первая проблема, с которой они столкнулись с Комиссией по азартным играм Великобритании (UKGC).
Уже замечено для Spreadex
Знакомо? Та же компания заплатила 1.36 млн фунтов стерлингов в 2022 году по тем же причинам: неспособность провести проверки по борьбе с отмыванием денег (AML) и невыполнением обязательств перед клиентами. Можно было бы подумать, что они усвоили урок, не так ли? Но похоже что нет.
Этот последний штраф был выписан после того, как UKGC провели тщательный и строгий анализ их деятельности в период с сентября 2022 года по ноябрь 2023 года. И то, что они обнаружили, было не очень приятным. Мы говорим о некоторых серьезных промахах, которые могли бы открыть дверь для финансовых средств из сомнительных источников и подвергнуть риску уязвимых игроков.
Spreadex оштрафованы: Где они допустили ошибку
UKGC не были сдержаны в своей оценке, выделив список ошибок, которые, откровенно говоря, звучат как ошибки базы азартных игр. Похоже, что оценка рисков Spreadex была совершенно бесполезной. Они не проверяли должным образом различные категории рисков, такие как их клиенты, на что они делали ставки и как они платили. Похоже, они отметили несколько пунктов и надеялись на лучшее.
А затем появляется концепция «доверяй, но проверяй». Spreadex, по-видимому, доверяют своим клиентам, когда клиенты рассказывают им, откуда они получили свои деньги. Были большие депозиты, и они никогда не спрашивали: «Откуда у вас все эти деньги?». Недостатки в борьбе с отмыванием денег включают депозит в размере 64000 фунтов стерлингов от клиента в течение короткого периода времени. Упомянутый клиент потерял 50000 фунтов стерлингов за один месяц.
В другом случае клиент достигал дневного лимита депозита в 3340 двенадцать раз в течение четырнадцати дней, и все, что он получил, это четыре всплывающих уведомления, сообщающих ему о проблеме. Как будто они ожидали, что проблема исчезнет сама собой, поскольку никакого человеческого вмешательства зафиксировано не было.
Мнение управляющего органа
Джон Пирс, глава отдела по обеспечению соблюдения правил UKGC, был непреклонен. Он заявил, что повторяющиеся ошибки компании «неприемлемы». Он подчеркнул, что компании не могут полагаться на то, что клиенты говорят им о своих деньгах. Они должны задавать вопросы и что-то с этим делать, когда что-то кажется неправильным или человеку может потребоваться помощь.
Он также отметил, что они сотрудничали с Управлением по финансовому регулированию и надзору для выявления подобных проблем.
Что дальше?
Санкции не ограничились штрафом в 2 млн фунтов стерлингов. Кроме прочего, они просят Spreadex привлечь независимого аудитора для проверки функционирования новых правил и процессов AML. По сути, это «покажите нам, что нам не нужно показывать вам».
Еще одни пали, в очередной раз. Это не просто вопрос наложения штрафа на бизнес с небольшой суммой денег. Это демонстрация того, что UKGC искренне заботятся о том, чтобы сделать онлайн-ставки безопасными в Великобритании. Это предупреждение о том, что UKGC готовы действовать в отношении тех, кто нарушает правила. Прежде всего, усилия предназначены для защиты слабых лиц и предотвращения отмывания преступных финансов. Этот второй крупный штраф для Spreadex за короткий период должен стать предупреждением для всего бизнеса. Недостаточно иметь правила на бумаге: они должны соблюдаться и функционировать должным образом. Если этого не произойдет, комиссия даст понять, что продолжит их наказывать.
Что мы должны из этого извлечь? Для Spreadex — ценный урок. Для других онлайн-букмекеров, строгое предупреждение: соберитесь или уходите из бизнеса. UKGC наблюдают, и они настроены серьезно. А что для нас, игроков? Для нас это напоминание о том, что нам нравится делать ставки, но у компаний, которым мы доверяем наши деньги, есть важная задача: обеспечить безопасность и честность.
